周曉同志：

　　我購買的中海分紅增利基金說4月16日分紅，每份額0.11元，即投資者應得紅利＝持有份額×0.11元。投資者可以選擇現金分紅或紅利再投資，如果選擇紅利再投資，那么中海基金公司應當把應得紅利按照分紅日的凈值把其折算成應得份額，但是，中海基金公司的做法很讓我費解：按照基金公司的計算，應得（紅利）份額=應得紅利/4月18日的凈值，而4月18日的凈值比分紅當天（4月16日）上漲了，那每個投資者的應得（紅利）份額不就減少了嘛?如果4月17日、4月18日兩天股市大漲5%，基金凈值上漲5%，我們這些基金投資者豈不是要損失5%的利益？

　　上海 周女士

　　周女士：

　　經查閱中海基金公司4月12日發布的關于此次分紅的公告可知，基金分紅權益登記日、除息日的時間為2007年4月16日，紅利發放日為2007年4月18日，同時其也標注了紅利再投資的凈值選擇將以紅利發放日當天基金凈值為標準。

　　基金權益登記日是用來界定你是否有權利享受該基金分紅的時間界限，4月16日是權益登記日，這表示在4月16日前的基金擁有者有權享受該基金的分紅，而在其后購買該基金的人不能享受此次分紅；除息日則是指在該日將在基金凈值中減去分紅金額。而紅利發放日指的是發放紅利的那一天，基金公司將在那一天統一發放紅利，若投資者選擇紅利再投資，其基金凈值的選擇標準應依據公司公告為準。因此，中海基金公司的做法是沒有問題的。

　　本報實習生 徐銳